银行风险防控应急预案（2022年）

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银行风险防控应急预案（2022年）

银行风险防控应急预案3篇

【篇1】银行风险防控应急预案

商业银行风险防控与化解
作者：佘松涛
来源：《时代金融》2013年第21期

【摘要】我国正在全力推进商业银行的风险防控体系，力图通过构建一种全新的体系来预防和控制银行风险，并且随着一些制度和体系的推行，银行不良贷款现象明显减少，总体发展方向良好。从另一个角度看，商业银行对公信贷款的规模不断扩大，而且信贷的种类也有明显的区别，这就造成了公信贷款出现了许多诟病，尤其是贷款后的管理工作不到位，管理制度不能发挥防控风险的作用，严重影响了信贷资产的质量。应当看到，商业银行中所存在的信贷风险在信贷经营活动的每一个阶段都可能发生，而且涉及面极广。这些严重影响商业银行经营的问题必须及时解决，以保证商业银行的有序发展。

【关键词】商业银行风险防控化解改进

21世纪以来，全球范围的经济发展面临着巨大的挑战，并且经济危机的发生时间越来越短，2010年以来，尽管各国及时采取措施，世界经济有所改观，但是随着结构性矛盾的不断发生，金融市场的发展面临着巨大挑战。尤其是在商业银行的发展上，一些风险已经成为威胁银行正常发展的主要因素，为了尽快摆脱或者治理这些风险，国家必须及时采取措施或者制定一些法律或者行政法规来对商业银行的经营进行规制。

一、当前我国商业银行发展存在且必须关注的风险

前面已经论述，商业银行的发展健康与否直接关系到我国金融市场是否能够有序发展和进步，针对存在的问题必须及时采取措施，但是在讨论防控风险之前必须要了解商业银行在经营中所面临的风险。

（一）在商业银行经营中面临着比较严重的信用风险

在银行经营中首先面临的就是信用问题，应当密切关注可能产生信用风险的活动，主要包括以下几点：第一、全面关注和涉及高利率相关的风险问题，如高度关注向商业银行贷款的公司和企业参与民间借贷和高利率信托融资情况，一些进行过小额贷款的公司在迅速发展中可能产生的风险及担保机构业务合作风险等。第二、时刻注意流动性持续收紧情况下可能产生的风险问题。这一方面的风险注意涉及到持续收紧情况下的平台贷款风险，包括以下方面：首先，平台贷款可能面临着到期不能还款的风险；
其次，在想商业银行返还贷款时具有难以确定的可能，而且所偿还资金的来源相对单一；
最后，针对平台贷款我国制定了一些政策予以规范，这种政策的实施可能引起一些信用风险。第三、要及时做好房地产贷款的控制。我国近年来，涉及土地、金融及税收等方面的宏观调控的政策越来越多，尤其是房地产行业，这种调控下极有可能会出现信用风险，必须进行重点关注。首先，我国已经开始重点调控房价，因此，要注意关注房地产行业发展低迷可能造成的难以还款的问题；
其次，做好房地产行业工作资金链条可能断裂的准备，及时采取措施。最后，关注商业地产可能产生的风险。

【篇2】银行风险防控应急预案

银行风险防控培训

银行完善操作风险防控能力

　　全面风险防控能力是商业银行核心竞争力的具体表现，操作风险是商业银行的主要风险，它不仅可能给银行造成巨额的财产损失，更可能带来不可估量的声誉影响。基层机构是商业银行经营管理的最前沿，既是业务拓展的“桥头堡”，也是操作风险与案件的“多发区”。多年来，银行操作风险呈现点多、面广、成因复杂、管理难度大且不易见效的特点，加之基层机构业务拓展压力大、人员紧、内控薄弱，使得基层机构操作风险管理成为银行风险管理体系中最为薄弱的一环。商业银行基层要构筑基层银行操作风险立体防线，应从长效管理机制的建立入手，完善操作风险防控能力。

　　一、打造“学习型”银行，促规章制度内化于心

　　规章制度是银行经营管理的基础。商业银行规章制度不可谓不多、不可谓不细，但违规违章事件和案件仍不断发生，主要原因是规章制度没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。必须从打造“学习型”银行入手，进行制度重检，使一项业务活动仅由一份制度文件受控；
制度文件按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。银行还应强化制度学习培训与测试，使员工将规章制度内化于心，促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。

　　二、强化岗位管理，前移风险管理关口

　　银行应进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强三类岗位人员的管理。一是新上岗人员。要把好从业人员入关口，防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；
要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。二是重要岗位人员。不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象，及时进行风险排查；
同时要认真落实重要岗位人员的强制休假、轮岗或异地交流顶岗制度。三是基层机构负责人。他们承担着所在机构操作风险防范的首要责任，其本身的行为和态度对操作风险管理具有重大影响。当前对基层机构负责人的管理，普遍存在上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难等问题。银行除了需在基层机构推行行务公开、任期考核、民主评议、离任审计等制度外，还要在人员任用上坚持德才兼备的原则，防止“带病提拔”、“一用就病”的现象发生。

　　三、开展教育警示活动，营造合规经营、诚实守信氛围

　　银行是经营风险的特殊行业，国际上不少金融机构发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险控制的机制、流程，而是因为风险文化不能使这些机制、流程发挥作用，如巴林银行倒闭案。“教育警示” 法就是通过培训、参观、考察、演讲、报告会、内部刊物、多媒体课堂等生动活泼的形式，着眼于人生观和职业道德教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公，对自己、家庭、银行、社会负责；
着眼于法规和廉洁从业教育，引导员工“慎微”、“慎独”，做到“身在钱海常筑坝”、“常在河边不湿鞋”；
着眼于健康风险文化的培育，引导员工树立“内控优先”、“合规守法”、“速度、规模、质量和效益的协调发展”等理念，让先进、健康的风险文化内化为员工的职业信念和工作习惯。在风险文化的培塑过程中，尤其不能忽视基层机构管理团队的行为和表率作用。基层机构管理团队要成为健康风险文化的倡导者、建设者、传播者和模范执行者，促进合规经营、防范风险、廉洁从业、诚实守信成为一种工作氛围。

　　四、进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力

　　风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以控制，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题，也有利于提高员工工作的参与度和满意度，促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。

　　五、有的放矢，实施风险重点监控

　　银行的业务品种多、操作流程复杂、风险点也多，不分轻重缓急平均用力的操作风险控制并不可取。事件发生频率较高、影响程度较大的重点环节、重点时段和重点对象则是操作风险管理的重点。就基层机构而言，柜员卡、现金单证、印章印鉴、账户和代客服务是重点环节，节前假末是重点时段，基层机构负责人是重点对象。对重点环节，应通过加强岗位制衡、检查稽核、授权控制、计算机和录相监控、行为排查等措施实施管理；
对重点时段，基层机构应保持高度的警惕，投入更多的精力；
重点人员的管理，则应从人员甄选、制度约束和考核评价等方面入手。

　　六、检查纠正到位，整改提高

　　检查工作贵在效率、重在效果，实施中应注意做到“四个到位”。一是筹划到位。针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等，应在年初制定好检查工作计划，整合检查力量，开展集中检查，避免大量交叉重复检查。要区分检查重点，对管理好、内控等级高的基层机构，检查频率可低一些，检查内容可少一些，或者实行阶段性的免检制；
对经常发生操作风险事件或案件的基层机构，则应增加检查的频度和力度。二是准备到位。每次检查前要做好充分准备，选派合适人员、组织检查前培训，选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。三是整改到位。除了对检查发现的问题下发整改通知书外，还要跟踪问题整改落实情况，将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一，并加强责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。四是纠正到位。管理部门要组织例会对检查发现问题进行专题研究，查清风险事件发生的原因，检讨制度的适宜性和可操作性，从源头上进行纠正。对增加控制环节的纠正措施应格外慎重，因为增加控制环节意味着管理成本加大，还可能产生新的风险。

　　七、建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位

　　基层机构数量多、人员多，离管理中心远，容易出现关心和激励不足问题。应通过细化员工级别、实施分级管理，对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道；
同时，应加强对违规违章人员的约束和问责。从基层机构发生的操作风险损失和案件看，执行力不足是导致风险和案件发生的根本原因。因此，还应通过违规违章处罚制度和积分管理制度，将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚手段，对造成重大损失甚至案件的违规行为，还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。问责工作要“严”字当头，严肃、严格、严厉、严查，不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。

　　八、运用“IT”法，实现风险防范科技化

　　操作风险往往由人为因素引起，通过手工控制、事后检查等人工方式防控操作风险，实际效果并不好。因此，应加大信息技术开发运用的投入，实现计算机系统联网，促使业务和流程操作的标准化、规范化，将风险控制的有关要求嵌入流程系统，从而控制因简化操作、逆程序操作、越权操作等违规行为引发的操作风险。然而目前银行机构在计算机系统的开发和运用方面，普遍存在着重业务操作轻管理活动、重过程管理轻预警监测问题，因此，应充分发挥计算机系统对风险的预警和实时监控作用，建立关键风险点的预警监测指标，将有关指标和信息预设在系统中，当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时，系统会进行预警和提示，以此实现实时、远程、集中的风险监控。基层机构应加强对计算机系统的学习和运用，严格规范操作，利用计算机系统数据和预警监测信息，汇总整理发布风险预警公告，引导员工正确进行业务处理，关注关键风险因素。

　　九、建立应急管理制度，防范突发事件

　　基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理，还体现在对突发性事件的应急管理。应急管理就是要确保突发性事件（如自然灾害、系统故障、通讯中断、人为破坏、服务提供者出现故障以及其他环境因素等）发生时，银行能及时作出应对，使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作，将损失减至最低。作为客户营销主渠道的基层机构，需要进行应急和危机管理的事项很多，如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。应制定应急和危机管理预案，开展员工培训，组织方案演练，定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况，确保能够有效应对。

　　十、筑牢“三道防线”，倡导“群防群治”

　　银行的操作风险存在于所有产品和业务流程中，操作风险防范不能仅仅依靠风险管理部门或风险管理人员，银行中的所有部门和所有人员都承担着风险管理职责。目前，银行普遍建立了“三道防线”：业务部门是第一道防线，是操作风险的直接承担者和管理者；
风险管理、法律事务、合规管理等职能部门是第二道防线，负责协调、指导、评估、监督各业务部门及后台保障部门的操作风险管理活动；
审计、纪检监察部门是第三道防线，负责对操作风险管理、控制、监督体系进行再监督和责任追究。操作风险管理的“三道防线”涉及所有部门、所有人员，“三道防线”需要分兵把守、密切协作、共同打造。只有全行联动、全员防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作风险和案件的发生。

【篇3】银行风险防控应急预案

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银行风险防控心得体会

篇一, 银行风险防控心得体会

在银行业务高速发展的背景下 , 日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望 , 以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识 , 提高综合竞争力 ,认真学习现代银行的风险管理经验 ,从稳健经营出发 , 从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步 ,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力 , 逐步拓展新业务提高经济效益。

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根据队伍的现状 , 确定内部风险的防控重点和方向 , 确定培训对象和内容 , 制定和落实好培训计划 , 积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构 , 全面提高员工整体素质 , 使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险 , 主要采取了以下几方面措施 ,

1.加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升 , 把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度 , 提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识 , 实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确 , 为降低内部防控风险提供科学依据。

2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着稳定内部风险结构的思路 , 合理调整内部安全意识 ,提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件 , 加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设 , 各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核 , 对执行不力的要严肃追究责任 , 以确保内部风险控制的质量和效果, 通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。。

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3.建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务 , 增加产品销售 , 但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育 , 甚至以牺牲风险来增加服务的便利性, 则有可能导致转型的失败。因此 , 加强员工思想道德教育和风险意识 ,狠抓制度落实和按章操作 , 建立先进的风险控制文化和合规文化 ,督促网点整改 , 巩固风险安全检查效果。

4.完善措施。

通过专业的合规风险教育去进行企业改革 , 用统一的标准 , 规范网点的营销模式实现服务标准化和客户体验的一致性 , 以提高产品销售能力 ,提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型 , 实现企业经济效益的稳步提高。

篇二, 银行风险防控心得体会

目前, 中国经济发展势头良好 ,正处于转型之中 ,变化很快 , 人们

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的生活方式也在不断地变化。由于我国目前缺乏完善的社会信用体系、商业银行产权制度不明晰、尚未形成先进科学的经营管理机制以及经济制度转轨的成本转嫁, 导致我国城市商业银行风险管理水平与国际先进的风险管理水平有较大的差距 ,

在认识上也存在很大偏差。因此 ,为有效评估和管理操作风险 , 银行需要建立专门的特殊框架和程序来给商业银行提供更多的安全和稳健保障。但相较于成熟的市场经济国家的大的商业银行 , 我国商业银行的信用风险管理水平及技术仍然较落后 , 为有效改进信用风险管理 , 可从以下几个方面入手 , 逐步建立起科学的信用风险管理模式。

、如何加强风险防控

,1, 利用国际先进技术和经验尽快建立符合国际标准的银行信用内部评级体系和风险模型。利用定量方法准确地对风险进行定价 , 不仅可以提高资产业务的工作效率, 而且可以根据资产的不同风险类别制定不同的资产价格 , 这样不仅可以减低信用风险,而且可以提高银行利润 , 通过产品差异化扩大市场份额。

,2, 建立完善的内控机制和激励机制 , 严格贷款等资产业务的流程控制 , 明确责任和收益的关系。

,3, 利用新兴工具和技术来减少和控制信用风险 , 建立科学的业绩

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评价体系。

2,如何加强操作风险防控

,1, 建设内部风险控制文化。

营造风险控制文化是指全体员工在从事业务活动时遵守统一的行为规范 , 所有存在重大操作风险的单位员工都清晰了解本行的操作风险管理政策 , 对风险的敏感程度、承受水平、控制手段有足够的理解和掌握。

,2, 加强内控制度建设。

实行三分离制度 ,,1, 管理与操作的分离 , 即管理人员、特别是高级管理人员不能从事具体业务的操作 , 要办业务必须经过必需的业务流程 ,,2, 银行与客户分离 ,银行为方便客户 ,可以在防范风险的前提下 ,尽量简化手续 ,但客户经理不能代客户办理业务 ,,3, 程序设计与业务操作分离。即程序设计人员不能从事业务操作。

三、坚持以人才为本 , 建立有效的内部组织结构

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吸收优秀的专业人才 , 成立银行内部风险评级专业团队 ,建立符合商业银行自身要求的资产风险分类标准 ,来合理地识别风险。对该团队结构要做优化调整 , 通过定期培训,促使其知识体系及时获得更新 , 从而确保内部评级体系的先进性和实用性。

建立有效的组织框架 , 保证内部评级工作的顺利进行。

四、改变思想培育统一的风险管理理念商业银行作为自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的金融企业 , 在业务经营过程中 , 追求利润最大化的冲动不断增强。由于受到内在动力和外在压力等诸多因素的影响 , 势必会存在很大的经营风险。因此 ,尽快培育统一的风险管理理念是商业银行提高风险管理水平首先要解决的问题。

五、建立有效的风险防范和管理机制

寻找业务过程的风险点 , 衡量业务的风险度 ,在克服风险的同时 ,从风险管理中创造收益。逐步实现在业务部门设立单独的风险管理部门 , 通过它在各部门之间传递和执行风险管理政策 , 从业务风险产生

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的源头进行有效控制。

篇三, 银行风险防控心得体会

自 1998 年邮政独立运营以来 , 中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式 , 寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过 36000个, 其中 2/3 以上网点分布在县和县以下农村地区 , 已成为我国连接城乡的最大金融网。

中国邮政储蓄银行挂牌成立 , 是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事 ,具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果 , 也是在国家金融监管部门的指导下 , 金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束 ,中国邮政蓄银行成立伊始 , 合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术 , 如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化 , 建立一个有效的银行合规风险管理组织体

系,成为各家银行的当务之急。淮南子有训 ,矩不正, 不可为方, 规不正,不可为圆。

因此, 必须把合规风险放到

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与银行业三大风险 , 即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

一、正确理解合规风险与银行三大风险

合规风险指的是 , 银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则 , 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动, 健全、有效的合规风险管理机制 , 是实施以风险为本监管的基础。

银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

二、建立合规风险管理机制的必要性

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, 一 , 树立主动合规意识 , 克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分 , 也是银行业稳健运行的基本内在需求 , 在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念 , 要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分 , 以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

（二）制定合规政策 , 组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门 , 并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题 , 让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程 , 使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员

合规作为一门独特的银行风险管理技术 , 已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险 , 因此, 完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措。

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篇四, 银行风险防控心得体会

防范风险时刻不松懈

风险防范是银行每时每刻都存在的话题 , 每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生 , 同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期逸景翠园支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

DOC格式 , 方便您的复制修改删减该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有 , 1,柜员疏忽大意 ,处理业务操作不当 ,造成大额记账差错。

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因 , 特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易 , 一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误 ,汇款业务金额 ,日期,姓名,账号,西联汇款收汇人姓名身份证号码 , 出生年月和有效期等极易录入错误 , 而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款 , 如能及时发现还好 ,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果 , 这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2,原始凭证保管不善 ,丧失记账依据 ,存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的

DOC格式 , 方便您的复制修改删减法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢 , 有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票 ,不跳票,保证凭证上的要素齐全 , 没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务 , 而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废 , 办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的 ,应该使用碎纸机作废 , 不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3, 柜员风险防范意识不强 ,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷 , 产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写 , 这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果 , 我们要做好对客户的解释工作 ,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

篇五, 银行风险防控心得体会

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通过对 ,, 副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习 ,

对于最近发生的风险事项和案件 , 暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷 , 员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。

通过学习 ,我认识到 ,我们在工作中必须时刻保持清醒的认识 ,不可掉以轻心 , 需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力 ,摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识 ,时刻保持警惕 ,有效遏制各类风险案件的发

生。

对于以上存在问题 , 经过学习与思考 , 本人觉得可以从以下几方面入手 ,以提高

案件防控的实效性。

一、树立以人为本 , 提高思想教育水平。案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题 , 应该使大家认识到 , 制度并不是用来看的 ,而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例 , 对每一位员工应该是有很强的震憾 , 模范地遵守内控制度 ,不仅仅是对自身的爱护 , 也是对他人的负责。在这个方面 ,应该将本项工作深入持久的开展下去 , 做好人的思想工作 , 真正使每一位员工从思想上重视 ,从行动上自觉。

二、严肃工作纪律 , 提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作 , 对于严重违反内控制度的要严厉予以处理 , 要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价 , 让其有切身之痛 , 严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制 , 防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后 , 无不有作案人长期处心积虑的身

DOC格式 , 方便您的复制修改删减影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题 , 精心准备 , 伺机作案。我们要通过工作机制的转变 , 来防范道德风险转化为实际风险。比如 , 在工作机制方面 , 可以以制度化的形式进行岗位轮换 ,以制度化的形式做好稽核监察工作 , 以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设 ,重视员工道德风险防范 , 严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程 , 并做到密切关注员工思想动态 ,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习 ,熟悉和掌握规章制度的要求 , 提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责 , 将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识 , 要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业 ,忠于自己的事业 ,勤奋工作 , 深思慎行, 将责任心融化于血液 , 体现于行动 , 伴随于身边。